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【投資信託移管】楽天証券からSBI証券へ移してみた話

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どうも!社会福祉士・精神保健福祉士のぱーぱすです!

今回は投資信託のちょっとディープな話。

私がメイン投資ファンドは、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)。「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2021」第1位の大人気ファンドです。

今回ある理由で、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を楽天証券からSBI証券へうつしました。

楽天証券 ⇒ SBI証券 (投資信託の引っ越し)

投資信託を他社に移せることは知っている人が多いかもしれませんが、実行する人は少な目ではないでしょうか?

どうすれば移せるのか?どれくらい期間がかかるのか?費用はいくらか?

気になる人の役に立ったら良いなあ~と思い、経過をまとめてみました!

【投資信託移管】楽天証券からSBI証券へ移してみた話

これまでは楽天証券でSlimオール・カントリーを保有してきました。

楽天証券は楽天カード積立で1%ポイントがつくし、保有ポイントとして楽天証券での保有額の年0.048%ほどの楽天ポイントがもらえたからです。

しかし・・・

このサービスは2021年8月1日から改悪。残念ながら、楽天証券でSlimオール・カントリーを保有するメリットが低下してしまいました・・・。

【資産形成ポイント】ポイント付与条件等の見直しについて:楽天証券
昨今の投資信託にかかる一部ファンドの信託報酬水準の低下を受け、ポイント付与条件の見直しを実施いたします。新ルールは、2021年8月1日より適用となります。
2021年12月29日追記:楽天証券はさらに改悪・・・
【投資信託資産形成ポイント】ポイント進呈条件の変更に関するお知らせ
このたび、投資信託資産形成ポイントの進呈条件について「一定の残高を保有している場合」から「一定の残高をはじめて達成した場合」とする変更を実施いたします。
2022年2月3日追記:楽天証券はさらにさらに改悪・・・
楽天カードクレジット決済:楽天証券
楽天カードクレジット決済でのポイント還元率が0.2%(500円につき1ポイント)となる対象ファンドをご案内します。

ちなみに、どの証券口座でどの投資信託を保有するといちばんお得かという話は、投信ブロガーの河童さんの記事がめちゃくちゃくわしいです!

【ネット証券】投資信託の保有でもらえるポイント制度を徹底比較 - 河童のインデックス投資
主要ネット証券5社は、投資信託の保有額に応じてポイントを付与するサービスを実施中ですが、一番お得なところは対象銘柄で変わります。各社のポイントサービスを徹底比較、わかりやすく解説します。

しかし!

救世主現る!

SBI証券ならば、Slimオール・カントリーの保有ポイントは年0.042%。(TポイントかPontaがつく)

SBI証券|株・FX・投資信託・確定拠出年金・NISA
投資するならSBI証券。株、FX、投資信託、米国&#2...

これまでは0.0462%だったのでちょっと改悪。けれど、個人向け国債10年ものの利息並みのポイントがもらえるではありませんか!

それに、低コストインデックスファンドの信託報酬が0.1%程度に迫る昨今では、0.042%は信託報酬の半分程度がキャッシュバックされるようなものではないか。

でも、どうしようかなぁ・・・移管するのお金かかるしめんどくさいなぁ。

と思っていたところ、SBI証券が他社からの投資信託移管手数料を払ってくれるキャンペーン実施中と知りました!

2021年12月28日追記:SBI証券 投信移管手数料キャッシュバックが無期限化

SBI証券、太っ腹ですね!

投信・外貨建MMF|SBI証券
投資信託ならSBI証券。投資信託はNISAやつみたてN...
2022年2月3日追記

さらに、条件を満たせば、投信を移管すれば1,000~100,000ポイントをもらえるキャンペーンが始まることに!SBI証券、ここぞとばかりですね・・・!

「ハズレなし!当社への投信お乗り換えが超おトクキャンペーン」実施のお知らせ
株式会社SBI証券のプレスリリース(2022年2月1日 15時00分)実施のお知らせ

手続きの手間はかかるし、いずれまたSBI証券も改悪があるかもしれないけれど、今のうちだと思い、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を楽天証券からSBI証券に移管することにしました。

楽天証券HPを調べると、移管について説明がありました。

投資信託の出庫:楽天証券
楽天証券の投資信託の振替(出庫)についてご紹介します。

いろいろ注意点が書かれていますが「オールオッケー!」と思いました。

ただですね。やってみた個人的な注意点をつけくわえると・・・

  • 注意点「投信口座振替依頼書」は電話しないともらえない
    ⇒「投信口座振替依頼書」は楽天証券のHPから印刷できるようになりました!
  • 返送した後の進捗状況は楽天証券HPからは確認できない(”株式の移管”は確認できるけど・・・)

楽天証券はネット証券ですし、たいていのことはネット上で完結できるんですけど、投資信託の移管手続きは、電話しないと進められないということがわかりました。これは不便ですね・・・。

しかし、やると決めたらやる。

今回の楽天証券移管手続きの赤裸々な経過がこちらです。

【投資信託移管】楽天証券からSBI証券へ移してみた【経過まとめ】

2021/6/30 楽天証券のカスタマーサービスセンターへ電話(会員専用ダイヤル)。「投信口座振替依頼書」を取り寄せ。
7/6 投信口座振替依頼書の一式が届いたので書いて返送。

ちなみに、手順はこんな感じで書かれています。

依頼書は記入方法がこんな感じで載っているので、安心です。

7/13 楽天証券口座に移管手数料(1銘柄3300円)を入れておかなかったので投信口座振替依頼書がカムバック・・・。すぐに再返送。(マネーブリッジの設定を変更しないと、残金がすぐに楽天銀行に入金されてしまうので要注意)
7/16 投信口座振替依頼書が楽天証券に到着したらしい
8/11 進捗が気になったので、楽天証券カスタマーサービスセンターへ電話。「7/16に届いてお手続き中です」という返事。
同日
(8/11)
証券口座の重要なお知らせに「アカウントロックのお知らせ」が届いて、3300円が引き落とされて投資信託の取引制限がかかる

じっさい、スポット買いしようとしてもこんな風に買えなくなっていました

8/18 楽天証券からSBI証券に移管完了。一日のうちに楽天証券からSBI証券にeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の保有残高が移る。
同日 楽天証券カスタマーサービスセンターへ電話して領収証送付を依頼。
オペレーターの人には「領収は『精算履歴』から確認できますが、それでも送付をご希望ですか?」と言われましたが「送付してください」と言いました。到着まで2週間ほどかかるとの返答。
(ちなみに、移管手数料の領収証について、楽天証券のHPでよくある質問としてこちらで回答されています。画面をコピーする方法でも結局SBI証券に確認する手間がかかりそうですね・・・。)
8/21 SBI証券からeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の紙の目論見書が郵送されてくる。どうやらSBI証券では移管入庫が完了次第、送られてくるようです。
8/23 楽天証券から①領収書②特定口座内保管上場株式等移管依頼書(写)が届く(案外早かった!)

※再び移管手続きしたときの領収書。4銘柄移しました。
8/24 SBI証券の投資信託入庫申込書を書いて、①領収書②特定口座内保管上場株式等移管依頼書(写)をセットにして、返信用封筒でSBI証券へ郵送
9/30 SBI証券総合口座に移管手数料が入金されました!

移管した感想

ちゃんと手続きできてるのか気がかりになる

これは楽天証券さんにお願いしたいのですけど、投資信託の移管手続きの進捗はネット上で確認できないんですよね。

確認できないけど割と日数のかかる投資信託の移管は、私のような気にしてしまうタイプにとってはちょっとソワソワしました。

ムリに楽天証券からSBI証券に移さなくても良いと思った

保有残高にもよるでしょうけど、現時点での付与ポイントの差くらいなら、ムリに移管しなくても良いかと思いました。

何だかんだで手間がかかったり気になったりしちゃうので。みなさま、ムリしてやらなくて良いと思いますw

でも、私自身は「気にしがち」なタイプなので、この労力がかかるとわかっていてもやっぱり移管したと思います。感情に流されやすい弱いところです。

2021年12月29日追記

2022年4月から楽天証券では保有ポイントがつかなくなってしまうので、保有額が多い方は移管する価値はあると思います。今後、SBI証券のポイント制度も改悪されれば「せっかく移したのに!」となりそうなので、そこはご留意を。

スッキリした

何はともあれ、現時点でできることはやったという達成感。スッキリした感じは悪くありません!

でも、積立NISAは楽天証券で続けています。クレジットカード積立時に1%ポイントが付くので、このアドバンテージは捨てられませんね。

2022年2月3日追記 楽天クレカ積立の改悪

2022年9月買付分からは楽天クレカ積立してもポイント付与は0.2%に下がります・・・。これからはSBI証券の一強時代となるのでしょうか!?

以上、【投資信託移管】楽天証券からSBI証券へ移してみた話という話題でした!

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この記事を書いた人

社会福祉士 / 精神保健福祉士
 
現場歴およそ10年
 
作業所、相談支援事業所、入所施設、児童相談所、精神科デイケアなどを経験。現在も某福祉現場で奮闘!
 
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しゃふくさん

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