【投資信託移管】楽天証券からSBI証券へ移してみた話

お金・投資

どうも!社会福祉士・精神保健福祉士のぱーぱすです!

今回は投資信託のちょっとディープなハナシです。

私がいちばん投資しているのは、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2020」第1位のファンドで人気になっています。

「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2020」第1位「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」の魅力を紹介 | mattoco Life
「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2020」で1位に輝いた「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」の魅力について紹介。 mattoco Lifeは三菱UFJ国際投信が提供する、あなたの"life"をデザインするサポートメディアです。

今回ある理由で、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を楽天証券からSBI証券へうつしました

楽天証券 ⇒ SBI証券 (投資信託の引っ越し)

投資信託を他社に移せることは知っている人が多いかもしれませんが、実行する人は少な目ではないかと思います。

そんな少な目の人の役に立ったら良いなあ~と思い、経過をまとめてみました!

【投資信託移管】楽天証券からSBI証券へ移してみた話

これまでは楽天証券でeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を保有してきました。

なにせ楽天証券は楽天カード積立で1%ポイントがつくし、もっているだけで保有ポイントとして年0.048%ほどの楽天ポイントがもらえたからです。

ところが、このサービスを楽天証券は今年8月1日から改悪。残念なことに、楽天証券でSlimオール・カントリーを保有するメリットが低下してしまいました・・・。

【資産形成ポイント】ポイント付与条件等の見直しについて:楽天証券
昨今の投資信託にかかる一部ファンドの信託報酬水準の低下を受け、ポイント付与条件の見直しを実施いたします。新ルールは、2021年8月1日より適用となります。

一部の指定銘柄【指定銘柄①】については、対象残高に該当する部分の付与ポイントが1/2になります。

として、指定銘柄①に「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」が指定されているわけです・・・(残念!)

ちなみに、どの証券口座でどの投資信託を保有するといちばんお得かという話は、投信ブロガーの河童さんの記事がめちゃくちゃくわしいです!

【ネット証券】投資信託の保有でもらえるポイント制度を徹底比較 - 河童のインデックス投資
主要ネット証券5社は、投資信託の保有額に応じてポイントを付与するサービスを実施中ですが、一番お得なところは対象銘柄で変わります。各社のポイントサービスを徹底比較、わかりやすく解説します。

楽天証券は改悪・・・。

しかし、救世主現る!

SBI証券ならば、Slimオール・カントリーの保有ポイントは年0.0462%。(Tポイントがつく)

いや、ほんとちょっぴりなんですけどね・・・、slimオール・カントリーはSBI証券で保有しているほうがお得ですね!

「どうしようかなぁ~移管するのお金かかるしめんどくさいな~」

と思っていたところで、SBI証券が他社からの投資信託移管手数料を払ってくれるキャンペーンをしていると知りました!

SBI証券|株・FX・投資信託・確定拠出年金・NISA
投資するならSBI証券。株、FX、投資信託、米国&#2...

手続きの手間はかかるし、いずれまたSBI証券も改悪があるかもしれないけれど「今のうちに」とeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を楽天証券からSBI証券に移管することにしました。

「どうすれば移管できるかな?」と楽天証券HPを調べると、移管について説明がありました。

投資信託の出庫:楽天証券
楽天証券の投資信託の振替(出庫)についてご紹介します。

いろいろ注意点が書かれていますが「オールオッケー!」と思いました。

ただですね。やってみた個人的な注意点をつけくわえると・・・

  • 注意点「投信口座振替依頼書」は電話しないともらえない
  • 返送した後の進捗状況は楽天証券HPからは確認できない(”株式の移管”は確認できるけど・・・)

楽天証券はネット証券ですし、たいていのことはネット上で完結できるんですけど、投資信託の移管手続きはアナログにしか進められないということがわかりました。

さてさて、今回の楽天証券移管手続きの赤裸々な経過がこちらです。

【投資信託移管】楽天証券からSBI証券へ移してみた【経過まとめ】

6/30 楽天証券のカスタマーサービスセンターへ電話。「投信口座振替依頼書」を取り寄せ。
7/6 家に「投信口座振替依頼書」が届いたので書いて返送
7/13 楽天証券口座に移管手数料(1銘柄3300円)を入れておかなかったので「投信口座振替依頼書」がカムバックしてくる・・・。すぐに再返送。(マネーブリッジの設定を変更しないと、残金がすぐに楽天銀行に入金されてしまうので要注意)
7/16 「投信口座振替依頼書」が楽天証券に到着したらしい
8/11 「進捗どうなってるのかな?」と楽天証券カスタマーサービスセンターへ電話すると「7/16に届いてお手続き中です」というお返事
同日 証券口座の重要なお知らせに「アカウントロックのお知らせ」が届いて、3300円が引き落とされて投資信託の取引制限がかかる
【切り抜き画像】じっさい、スポット買いしようとしてもこんな風に買えなくなっていました
【切り抜き画像】
8/18 楽天証券からSBI証券に移管完了。一日のうちに楽天証券からSBI証券にeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の保有残高が移る。
同日 楽天証券カスタマーサービスセンターへ電話して領収証送付を依頼
⇒2週間ほどかかるとの返答
8/21 SBI証券からeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の紙の目論見書が郵送されてくる。どうやらSBI証券では移管入庫が完了次第、送られてくるようです。
8/23 楽天証券から領収書が届く(案外早かった!)
8/24 領収書をSBI証券へ郵送
9月末 3300円がSBI証券総合口座に入金される!(予定)

移管してみた感想

ちゃんと手続きできてるのか気がかりになる

これは楽天証券さんにお願いしたいのですけど、投資信託の移管手続きの進捗はネット上で確認できないんですよね。

確認できないけど割と日数のかかる投資信託の移管は、私のような気にしてしまうタイプにとってはちょっと辛いです。

ムリに楽天証券からSBI証券に移さなくても良いと思った

保有残高にもよるでしょうけど、現時点での付与ポイントの差くらいなら、ムリに移管しなくても良いかと思いました。

何だかんだで手間がかかったり気になったりしちゃうので。人に勧めるレベルではないですね。

みなさま、ムリしてやらなくて良いと思いますw

でも、私自身は「気にしがち」なタイプなので、この労力がかかるとわかっていてもやっぱり移管したと思います。感情に流されやすい弱いところです。

スッキリした

何はともあれ、現時点でできることはやったという達成感。スッキリした感じは悪くありません!

以上、【投資信託移管】楽天証券からSBI証券へ移してみた話という話題でした!

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