社会福祉士兼PSWの投資ポートフォリオ＆アセットアロケーション

お金・投資

2021.02.23

インデックス投資やってるみたいやけど、何に投資してるん？

アセットアロケーションとかポートフォリオも教えて？

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）だ。

参考になるかわからないが公開しよう。

こんにちは！社会福祉士・精神保健福祉士のぱーぱすです。

「インデックス投資」を実践しているワタシですが、どの証券会社で何に投資しているのか。ポートフォリオとアセットアロケーションを公開します。

福祉関係の皆さまの資産形成の一助となればうれしいです。ではまいりましょう！

投資銘柄の組み合わせことをポートフォリオとよびます。つまり「何に投資してるの？」の答えになります。

↓が一覧です。

毎月、eMAXIS Slim 全世界株式オール・カントリー（以下オール・カントリー）に積み立て投資しています。

iDeCoだけは、オール・カントリーが選べなかったので、eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）に積立しています。

私がインデックス投資を始めたのは2019年でした。当初は、eMAXIS Slim 国内株式（ＴＯＰＩＸ）、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 新興国株式インデックスに分けて投資したり、いろんなファンドをちょっと試してみたりしていました。

でも、シンプルが一番落ち着く性分のため、全て売り払い、今はeMAXIS Slimのオール・カントリーと「日本除く」だけを所有・投資しています。

アセットアロケーションとは、運用資金をどのような割合で何に投資するか決めることです。アセットは資産、アロケーションは配分という意味です。

アセットアロケーションが投資リターンの９割を決定づけるといわれている、とても大切なポイントです。で、私はどのようなアセットアロケーションかというと

「株式９割：現金１割」というアセットアロケーションです。投資ファンドは、ほぼオール・カントリーのみですから、先進国・新興国・国内にくだいてみると上記のような割合になりました。

ハッキリ言って、リスク許容度がかなり高いタイプのアセットアロケーションです。（マネは危険です）

インデックス投資を始めた当初は、「株式５割：債券５割」というアセットアロケーションでした。債券は株式よりも値動きが小さいので、安定感があります。「大丈夫かな？」と心配しながらインデックス投資をはじめたので、債券多めにもっていました。

現在このようなアグレッシブなアセットアロケーションにしている理由ですが、夫婦で生活防衛資金を貯められたことが影響しています。また、コロナショック時に損失を抱えましたが、さして動揺しなかったので、「まだリスクが取れるな」と思ったわけです。

今後、いずれ暴落して５０％程度の損失を抱えるとしても「まあ耐えられるだろう」と思えるので、「株式９割：現金１割」というアセットアロケーションになっています。

福祉の支援に正解が無いといわれるように、アセットアロケーションにもポートフォリオにも正解がありません。

各個人がリスクを受けいれて、選択するしかないのです。「ゼッタイに損をせずに儲けたい」と思っても、そうした投資手法は存在しません。もしそのような誘い文句があれば、詐欺師か無知ということです。

リスクをとるからリターンが得られる。基本的には、大きなリスクをとるほど、大きなリターンが期待できるのですが、これも約束されたことではありません。

私の投資実践がお役に立てたならうれしいです。以上、社会福祉士兼PSWの投資ポートフォリオ＆アセットアロケーションという話題でした。

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