
インデックス投資やってるみたいやけど、何に投資してるん?
アセットアロケーションとかポートフォリオも教えて?

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)だ。
参考になるかわからないが公開しよう。
こんにちは!社会福祉士・精神保健福祉士のぱーぱすです。
「インデックス投資」を実践しているワタシですが、どの証券会社で何に投資しているのか。ポートフォリオとアセットアロケーションを公開します。
福祉関係の皆さまの資産形成の一助となればうれしいです。ではまいりましょう!
社会福祉士兼PSWの投資ポートフォリオ&アセットアロケーション
ポートフォリオ
投資銘柄の組み合わせことをポートフォリオとよびます。つまり「何に投資してるの?」の答えになります。
↓が一覧です。
iDeCo | 積立NISA | 特定口座 | |
証券会社 | SBI証券(SBIベネフィット・システムズ) | 楽天証券 | 楽天証券 |
投資ファンド | eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) |
毎月、eMAXIS Slim 全世界株式オール・カントリー(以下オール・カントリー)に積み立て投資しています。
iDeCoだけは、オール・カントリーが選べなかったので、eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)に積立しています。
私がインデックス投資を始めたのは2019年でした。当初は、eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 新興国株式インデックスに分けて投資したり、いろんなファンドをちょっと試してみたりしていました。
でも、シンプルが一番落ち着く性分のため、全て売り払い、今はeMAXIS Slimのオール・カントリーと「日本除く」だけを所有・投資しています。
アセットアロケーション
アセットアロケーションとは、運用資金をどのような割合で何に投資するか決めることです。アセットは資産、アロケーションは配分という意味です。
アセットアロケーションが投資リターンの9割を決定づけるといわれている、とても大切なポイントです。で、私はどのようなアセットアロケーションかというと
「株式9割:現金1割」というアセットアロケーションです。投資ファンドは、ほぼオール・カントリーのみですから、先進国・新興国・国内にくだいてみると上記のような割合になりました。
ハッキリ言って、リスク許容度がかなり高いタイプのアセットアロケーションです。(マネは危険です)
インデックス投資を始めた当初は、「株式5割:債券5割」というアセットアロケーションでした。債券は株式よりも値動きが小さいので、安定感があります。「大丈夫かな?」と心配しながらインデックス投資をはじめたので、債券多めにもっていました。
現在このようなアグレッシブなアセットアロケーションにしている理由ですが、夫婦で生活防衛資金を貯められたことが影響しています。また、コロナショック時に損失を抱えましたが、さして動揺しなかったので、「まだリスクが取れるな」と思ったわけです。
今後、いずれ暴落して50%程度の損失を抱えるとしても「まあ耐えられるだろう」と思えるので、「株式9割:現金1割」というアセットアロケーションになっています。
投資には支援と同じく正解なし
福祉の支援に正解が無いといわれるように、アセットアロケーションにもポートフォリオにも正解がありません。
各個人がリスクを受けいれて、選択するしかないのです。「ゼッタイに損をせずに儲けたい」と思っても、そうした投資手法は存在しません。もしそのような誘い文句があれば、詐欺師か無知ということです。
リスクをとるからリターンが得られる。基本的には、大きなリスクをとるほど、大きなリターンが期待できるのですが、これも約束されたことではありません。
私の投資実践がお役に立てたならうれしいです。以上、社会福祉士兼PSWの投資ポートフォリオ&アセットアロケーションという話題でした。
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